BRISEL | 26. JULA 2021.
Komisija EU objavila zakonodavni paket o sprečavanju pranja novca
Evropska komisija je objavila svoj zakonodavni paket za sprečavanje pranja novca, koji će nadograditi postojeći zakonodavni okvir EU protiv pranja novca (AML).
Paket se sastoji od četiri predloga, i to su:
• Uredba o uspostavljanju novog organa EU za borbu protiv pranja novca i finansiranja terorizma;
• Uredba o BPPN / BPFT, koja sadrži direktno primenljiva pravila, uključujući i u oblastima Dužnog pregleda i korisnog vlasništva;
• Šesta direktiva o BPPN / BPFT („AMLD6“), koja zamenjuje postojeću Direktivu 2015/849 / EU (četvrta AML direktiva izmenjena petom Direktivom o BPPN), koja sadrži odredbe koje će biti prenete u nacionalno zakonodavstvo, kao što su pravila o nacionalnim nadzornicima i jedinicama za finansijsku obaveštajnu delatnost u državama članicama;
• Revizija Uredbe o transferima sredstava iz 2015. za praćenje transfera kripto-imovine (Uredba 2015/847 / EU).
Značajno je da će paket uspostaviti nadzorno telo EU za sprečavanje pranja novca, Uprava za sprečavanje pranja novca, ili AMLA, koja bi počela sa radom 2024. godine, a predviđeno je da zapošljava oko 350 ljudi. AMLA će uspostaviti jedinstveni integrisani sistem nadzora širom EU, dobiće direktna nadzorna ovlašćenja na nivou EU za nadgledanje i koordinaciju nacionalnih nadzornih tela, kao i mogućnost da daje novčane kazne i direktno nadzire prekogranične finansijske kompanije. AMLA će takođe koordinirati sa nacionalnim finansijskim obaveštajnim jedinicama (FIU) i omogućavati zajedničke analize radi otkrivanja nezakonitih finansijskih tokova.
Paket će takođe stvoriti jedinstveni EU pravilnik za borbu protiv pranja novca širom EU, uključujući pravila o detaljnom nadgeldanju kupaca, korisnom vlasništvu i ovlašćenjima i zadacima supervizora i finansijskih obaveštajnih jedinica (FIU). Postojeći nacionalni registri bankovnih računa biće povezani sa sistemom, pružajući pristup FIU-ima na bankovnim računima i depozitnim kutijama. Takođe se predlaže da se sprovođenju zakona omogući pristup sistemu.
Ostali značajni elementi paketa uključuju planove za proširenje pune primene AML okvira na kripto sektor, nametanje ograničenja gotovinskog plaćanja u celoj EU od 10.000 EUR i stvaranje „crne liste“ i „sive liste“ zasnovane na preporuke globalnog nadzornog tela za pranje novca i finansiranje terorizma, Radna grupa za finansijsku akciju (FATF). Bilo koja država navedena u preporukama FATF-a biće navedena na EU ili na „crnoj listi“ i na „sivoj listi“, a EU će primenjivati mere na osnovu nivoa rizika. u mogućnosti da navede dodatne zemlje koje nisu predmet preporuke FATF-a, na osnovu sopstvene procene nivoa rizika za EU.
Izvršni potpredsednik Valdis Dombrovskis rekao je za paket: „Svaki sveži skandal sa pranjem novca jedan je previše skandal - i poziv na uzbunu da naš posao na zatvaranju rupa u našem finansijskom sistemu još uvek nije završen. Poslednjih godina napravili smo ogroman iskorak i naša pravila EU o sprečavanju pranja novca sada su među najtežim na svetu. Ali sada ih treba dosledno primenjivati i pažljivo nadgledati kako bi bili sigurni da zaista daju rezultate. Zbog toga danas preduzimamo ove hrabre korake da zatvorimo vrata pranju novca i sprečimo kriminalce da ne pune džepove neovlašćenim dobrom. “
Paket će sada razmatrati Parlament i Savet. Predlozi predviđaju da EU telo za borbu protiv pranja novca započne svoje dužnosti od 2024. godine, a direktna uloga nadzora započinje kasnije, nakon što se Direktiva prenese i počne da se primenjuje kroz regulatorni okvir.